Regulação forex da ue

Regulamentação Forex e corretores forex regulamentados.

Atualmente, os corretores de forex geralmente são mais bem regulados no Reino Unido, EUA, Suíça, Austrália.

A FCA UK (FCA UK) regulamentou os corretores de Forex.

Status da Firma na FCA, Autorizado e Autorizado pela EEA.

Autorizado pela EEA - Uma empresa de serviços financeiros autorizada em outro Estado da Área Econômica Europeia (EEA) declara possuir um "passaporte" para oferecer determinados produtos ou serviços no Reino Unido e em outros países do EEE. A AEA inclui os estados da UE, além da Islândia, Noruega e Liechtenstein. Estas empresas são regulamentadas no seu país de origem e devem cumprir os padrões acordados em todos os países do EEE.

Os serviços ou produtos que uma empresa autorizada pela EEA pode oferecer no Reino Unido serão detalhados na seção "Passaportes" de seu registro no Registro de Serviços Financeiros.

Autorizado - Uma empresa que recebeu permissão da FCA para realizar atividades regulamentadas. Se uma empresa de serviços financeiros estiver localizada em um país estrangeiro fora do EEE, ela ainda poderá operar no Reino Unido, mas precisará ser autorizada pela FCA e aparecerá no Registro de Serviços Financeiros como "Autorizada".

Status da Firma: Lista de Corretores de Forex Autorizada da EEA.

ACFX, AFX Capital, AvaTrade, Blackwell Global (CY), Bulbrokers, Deltastock, Finex, Forex Time (FXTM), FX Mercados Globais (FXGM), FxNet, FXCC, iFOREX, Mercados, MAYZUS, Saxo Bank, Traders Trust, Trading212, Windsor Brokers, XGLOBAL Markets, XM,

Status da empresa: lista de corretores autorizados.

Abshire-Smith, ActivTrades, Atom8, Bulls e Bears Forex UK, City Credit Capital, Índice da Cidade, CMC Markets UK, CMS Forex Reino Unido, Darwinex, DF Mercados, FOREX UK, FXCM, Fxopen Reino Unido, FxPro UK, GAIN Capital, GKFX, Hantec Markets, Hirose Financial UK, HY Markets UK, ICAP, ICM Capital, IG Markets, IKON Markets, Interactive Brokers (UK) Ltd, InterTrader, LMAX, London Capital Group (LCG), MB Trading, OANDA, Mercados Financeiros, Plus500 UK, RBS & # 8211; Banco Real da Escócia, SVSFX, Tradenext, Valbury Capital, Valutrades, Vantage FX Reino Unido, XTB UK.

Comparação dos Corretores Registrados da FCA.

0,9 - 1,6 - padrão.

0,1 - (& gt;) Negociação de nível 2.

Sobre FSA e FCA, PRA.

A Financial Services Authority (FSA) era um órgão quase judicial responsável pela regulamentação do setor de serviços financeiros no Reino Unido entre 2001 e 2013. Agora, tornou-se duas autoridades reguladoras separadas, a Financial Conduct Authority (FCA, fca. uk). ) e a Autoridade de Regulamentação Prudencial em (PRA, bankofengland. co. uk).

A FCA regula as empresas financeiras que prestam serviços aos consumidores e mantém a integridade dos mercados financeiros do Reino Unido. Centra-se na regulação da conduta de empresas de serviços financeiros de varejo e atacado. A FCA está estruturada como uma empresa limitada por garantia.

A PRA está estruturada como uma sociedade anônima de propriedade integral do Banco da Inglaterra e é responsável pela regulamentação prudencial e supervisão de bancos, sociedades de crédito imobiliário, cooperativas de crédito, seguradoras e grandes firmas de investimento. Estabelece padrões e supervisiona instituições financeiras no nível da empresa individual.

Requisitos para corretores regulamentados pela FCA.

Certifique-se de que & amp; monitorar a qualidade do banco no qual os fundos dos clientes serão mantidos. O banco deve ser aprovado pela FCA. Manter os fundos dos clientes separados dos fundos da empresa, os fundos dos clientes nunca podem ser tratados e utilizados como ativos da empresa, incluindo a situação em que a empresa se torna insolvente. Envie relatórios financeiros à FCA regularmente e realize auditorias anuais.

O Esquema de Compensação de Serviços Financeiros (FSCS)

Mesmo que um corretor esteja insolvente, você ainda poderá reivindicar indenização por meio do FSCS.

O FSCS (fscs. uk/) é um órgão independente e um fundo de última instância para clientes de empresas de serviços financeiros autorizados. Geralmente, cobre reclamações contra empresas insolventes e incapazes de pagar sinistros contra si mesmas. O FSCS é financiado por taxas sobre empresas autorizadas pela FCA. Seus custos são compostos por despesas de gestão e pagamentos de compensação. O serviço é gratuito para consumidores individuais.

FCA Register-Proteja-se de corretores de forex não autorizados.

Cuidado com empresas clonadas (fraudadores que fingem ser de uma empresa autorizada pela FCA). Se você lidar com uma empresa não autorizada, você não será coberto pelo Financial Ombudsman Service (FOS) ou pelo Financial Services Compensation Scheme (FSCS) se as coisas derem errado.

O registro tem informações sobre corretores do forex que são regulados pela FCA. O status da empresa deve ser "Autorizado" ou "Autorizado pela EEA" (não "registrado").

Se um corretor de forex não aparecer no Registro, mas o fizer, entre em contato com a Linha de Atendimento ao Consumidor da FCA no telefone 0800 111 6768.

Regulamentos Forex.

Um dos critérios mais importantes para os negociadores ao escolher um corretor Forex é o status regulatório do corretor e sob qual órgão regulador ele é governado. Corretores que conduzem negócios sem regulamentação o fazem a seu próprio critério e representam um risco direto à segurança do dinheiro de seus clientes.

Existem organizações de regulação de Forex em muitos países diferentes, mas muitas vezes um corretor de Forex receberá apenas um licenciamento local até que o regulamento válido seja aprovado. Isso pode demorar um pouco, já que os reguladores dos corretores de Forex aprofundam a condição fiscal da corretora e investigam minuciosamente a experiência passada do CEO e outras figuras-chave da empresa.

Alguns dos reguladores Forex mais reconhecidos são a FSA, localizada no Reino Unido, a CySec, fora de Chipre, e a SEC, nos Estados Unidos, se o corretor tiver permissão para negociar com clientes americanos. Além de uma regulamentação local de Forex, alguns corretores acham importante adquirir associações de órgãos profissionais e governamentais, como a DMIF, uma lei da União Européia que fornece regulamentação harmonizada para serviços de investimento nos 30 estados membros da União Européia. Área Econômica Européia e a Compensation Company Limited (ICC), uma subsidiária da Securities and Futures Commission (Comissão de Valores Mobiliários e Futuros) que foi criada para fornecer fundos adequados, dos quais investidores elegíveis de firmas de investimento falidas são compensados.

Se um corretor Forex for regulado, o nome do regulador Forex deverá estar listado de forma transparente em algum lugar no site do corretor. Muitas vezes isso não é tão facilmente encontrado e um comerciante deve se dirigir diretamente ao corretor para obter essa informação ou pode procurar as informações em um dos sites disponíveis on-line que listam corretores de Forex e sua regulamentação de Forex. Em um esforço para simplificar essa pesquisa, a DailyForex oferece uma lista alfabética completa de organizações reguladoras de acordo com os países onde elas estão localizadas.

Regulamentação Financeira na União Européia para Ajudar a Evitar a Fraude em Forex.

A regulamentação constitui uma das formas mais eficazes de prevenir a ocorrência de fraudes forex, e várias organizações em todo o mundo mantêm um olhar atento sobre o mercado forex de varejo para garantir que os consumidores sejam tratados de forma justa.

Apesar da falta de uma organização global para supervisionar o mercado forex, os 27 membros da Comunidade Européia & ndash; juntamente com as nações da Islândia, Noruega e Liechtenstein & mdash; desenvolveram um instrumento para um regime regulatório harmonizado para serviços financeiros e de investimento dentro de sua jurisdição.

A directiva relativa aos mercados de instrumentos financeiros ou a MiFID.

A Directiva Mercados de Instrumentos Financeiros, ou a MiFID como é vulgarmente conhecida, foi instituída principalmente com o objectivo de integrar os mercados financeiros da União Europeia e aumentar o volume de investimentos transfronteiriços.

A MiFID também constitui a base do Plano de Acção para os Serviços Financeiros da Comissão Europeia. Este plano consiste em 42 medidas que compõem uma abordagem de quatro níveis para a regulamentação do mercado que fazem parte das “Diretrizes Lamfalussy”, que são nomeadas em homenagem ao Presidente do Comitê de Sábios, Barão Alexandre Lamfalussy.

Além da DMIF, três outras "Diretrizes Lamfalussy" existir. Especificamente, estas são a Diretiva de Transparência, a Diretiva de Abuso de Mercado e a Diretiva dos Prospetos.

O Passaporte MiFID.

A introdução da MiFID em 2007 substituiu a anterior legislação regulamentar do mercado, denominada Directiva relativa aos serviços de investimento, ou ISD. Este antigo conjunto de regras introduziu o conceito de "harmonização do mercado e reconhecimento mútuo", que também enfatizou a supervisão do Estado de origem.

Isso significa que o órgão regulador do estado de origem onde a empresa de serviços financeiros está baseada é responsável pela regulamentação dos serviços financeiros oferecidos por essas empresas de serviços financeiros, o que atualmente inclui a regulamentação do mercado forex.

Uma vez que uma firma financeira esteja autorizada a operar em uma nação membro, a firma pode aceitar clientes de qualquer um dos outros estados da União Européia através do que é conhecido como um passaporte da MiFID.

Um passaporte MiFID oferece aos investidores e comerciantes de varejo forex de países da União Europeia um nível mais elevado de proteção do que sem a diretiva.

Além disso, a MiFID obriga as firmas-membro a ter transparência pré e pós-negociação em seus serviços de corretagem forex fornecidos a clientes de varejo.

Agências Reguladoras da União Europeia.

A seguir, estão as principais organizações reguladoras para prestadores de serviços financeiros que podem incluir corretores de varejo de forex que operam nos seguintes países da União Européia:

Áustria - Autoridade do Mercado Financeiro (FMA)

Bélgica - Comissão Bancária, Financeira e de Seguros (CBFA)

Bulgária - Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC Bulgária)

Chipre & ndash; Comissão de Valores Mobiliários do Chipre CySEC.

República Checa - Banco Nacional da República Checa.

Dinamarca & ndash; Autoridade dinamarquesa de supervisão financeira (FSA dinamarquesa)

França & ndash; Autorite des Marches Financiers (AMF)

Alemanha & ndash; Autoridade Federal de Supervisão Financeira (BaFin)

Grécia - Comissão do Mercado de Capitais.

Hungria - Autoridade de Supervisão Financeira da Hungria.

Irlanda - Autoridade Reguladora dos Serviços Financeiros Irlandeses.

Itália - Commissione Nazionale per le Societ & agrave; e la Borsa (CONSOB)

Letônia - Comissão de Mercado Financeiro e de Capitais.

Lituânia - Comissão de Valores Mobiliários da República da Lituânia.

Luxemburgo - Comissão de Vigilância do Sector Financeiro (CSSF)

Malta & ndash; Autoridade de Serviços Financeiros de Malta (MFSA)

Holanda - Autoridade para os Mercados Financeiros (AFM)

Polónia - Autoridade polaca de supervisão financeira (KNF)

Portugal - Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM)

Roménia - Comissão Nacional de Valores Mobiliários da Roménia.

Eslovênia - Agência de Mercado de Valores Mobiliários (ATVP)

Espanha - Comisi & oacute; Nacional do Mercado de Valores (CNMV)

Suécia - Autoridade de Supervisão Financeira da Suécia.

Três outros países que estão atualmente fora da União Europeia também adotaram a MiFID. Eles e suas organizações reguladoras financeiras são:

Islândia - Autoridade de Supervisão Financeira da Islândia.

Liechtenstein - Autoridade do Mercado Financeiro (Liechtenstein) (FMA)

Noruega - Autoridade de Supervisão Financeira da Noruega.

As empresas financeiras reguladas por qualquer uma dessas organizações podem agora se beneficiar do programa de passaporte da DMIF ao lidar com residentes de outros países.

Basicamente, o MiFID fornece ao mercado cambial um mecanismo de regulação baseado em casa padronizado que atende toda a União Europeia.

Até certo ponto, isso ajuda a fornecer aos traders de forex com base na Europa uma medida de recurso no caso de surgir um problema quando se lida com seu corretor forex de varejo.

Regulamentação Forex na Europa.

Na Europa, os serviços no mercado de divisas (a retalho) são principalmente prestados por empresas de investimento (de acordo com os termos da MiFID). Estas empresas garantindo a celebração de contratos por diferença se enquadram na competência legal da autoridade reguladora estadual do mercado de serviços financeiros, que estabelece regras de operação para os mercados financeiros de balcão e de ações.

A MiFID (Directiva relativa aos Mercados de Instrumentos Financeiros) estabeleceu um mercado comum de serviços financeiros e normas unificadas para a actividade das empresas de investimento na União Europeia. Esta lei é a parte do plano da UE que visa criar um mercado europeu comum de serviços financeiros. A directiva inclui medidas destinadas a alterar e melhorar a organização e o funcionamento das empresas de investimento. Além dos requisitos para a transparência das transações com títulos, este documento amplia a gama de instrumentos que requerem autorização, bem como oferece às empresas de investimento a oportunidade de estabelecer filiais em outros países da União Europeia quando a licença do regulador nacional é adquirida.

Assim, licenças separadas para participantes de mercados financeiros não estão presentes no território da União Europeia. A licença da companhia de investimento encontra tipos de atividade permitidos pela autoridade reguladora de certo estado europeu. Além disso, a licença de um país da UE permite que a empresa de investimento implemente a atividade de corretor e revendedor e ofereça outros serviços associados em outros países da UE. A maior parte das empresas europeias de FOREX opera sob licenças que permitem executar ordens de clientes para transações financeiras e realizar operações com clientes nas despesas da empresa com derivativos (incluindo CFDs), bem como para manter os ativos dos clientes. Devido às peculiaridades do sistema legislativo nacional, na Grã-Bretanha a aposta financeira é uma atividade permitida, no entanto, esse tipo de serviços não pode ser fornecido em outros países europeus.

A empresa de investimento que oferece serviços no mercado de divisas de balcão se enquadra na categoria da empresa de investimento que realiza suas próprias despesas e mantém ativos de clientes, para os quais a MiFID estabelece os padrões mais rígidos em relação ao capital, etc. Exigência de capital próprio mínimo de empresa de investimento é de 730 mil euros.

Além de padrões comuns e mecanismos de licenciamento, em alguns estados europeus estão presentes entidades reguladoras centralizadas com funções de supervisão e controle nos mercados financeiros.

Regulamento da UE.

A Comissão da UE divulgou planos para a regulação da criptomoeda.

Cada vez mais há um apelo dos reguladores para que a capacidade de tratar a criptomoeda seja mais semelhante a um decreto.

dinheiro. Os planos mais recentes são da Comissão Europeia, que estabeleceu uma diretiva para o Parlamento Europeu e Conselho Europeu para fazer alterações à Diretiva (UE) 2015/849 e Diretiva 2009/101 / CE. Isto é para “intensificar ainda mais a luta contra o financiamento do terrorismo”. A diretriz afirma que ainda existem lacunas na supervisão dos muitos meios financeiros usados ​​pelos terroristas, desde dinheiro e comércio de artefatos culturais até moedas virtuais e cartões pré-pagos anônimos. Esta proposta procura colmatar essas lacunas, evitando obstáculos desnecessários ao funcionamento dos mercados financeiros e de pagamentos para cidadãos e empresas comuns e respeitadores da lei, equilibrando assim a necessidade de aumentar a segurança com a necessidade de proteger os direitos fundamentais, incluindo a proteção de dados e os interesses económicos. liberdades. & # 8221;

O 4AMLD (4ª Directiva contra o Branqueamento de Capitais):

A Comissão propõe a alteração do artigo 2.º dos 4AMLD, a fim de acrescentar à lista de plataformas de câmbios virtuais de entidades obrigadas, bem como de prestadores de serviços de custódia.

No que respeita à conceção de prestadores de serviços de câmbio entre moedas virtuais e moedas fiduciárias como entidades obrigadas, as alterações propostas respeitam o princípio da proporcionalidade. A fim de permitir que as autoridades competentes monitorem transações suspeitas com moedas virtuais, preservando os avanços inovadores oferecidos por tais moedas, é apropriado definir como entidades obrigadas sob o 4AMLD todos os gatekeepers que controlam o acesso a moedas virtuais, em particular plataformas de câmbio e carteira fornecedores. & # 8221;

Os intercâmbios, carteiras e partes interessadas foram consultados?

De acordo com a diretiva, sim:

No que diz respeito ao financiamento do terrorismo, foram realizadas consultas com: & # 8230; players do mercado de moedas virtuais relevantes: plataformas de troca, fornecedores de carteira, um grupo representativo de partes interessadas em moeda virtual; & # 8221;

Seria interessante saber quem foi consultado, se algum dos representantes contatados desejar nos informar sobre a sua opinião, por favor, entre em contato com oi @ ukcryptocurrency.

O que as trocas e carteiras terão que fazer?

A extensão do escopo do 4AMLD para plataformas de troca de moeda virtual foi devidamente analisada sob a perspectiva dos direitos à vida privada e à proteção de dados pessoais. A legislação ABC / CFT exige que as entidades obrigadas conheçam os seus clientes - bem como outras pessoas que nem sempre são seus clientes (por exemplo, proprietários beneficiários) - e avaliem os seus riscos associados ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo (BC / FT). Para esse efeito, as entidades obrigadas devem recolher, processar e registar dados pessoais e, por vezes, partilhar esses dados com autoridades públicas (como as UIF) ou com entidades privadas do mesmo grupo. & # 8220;

& # 8220; & # 8230; foi dada a devida consideração à necessidade de respeitar a liberdade de conduzir um negócio e, embora haja impacto nos participantes do mercado tornarem-se entidades obrigadas e atualmente não realizarem due diligence (CDD) de seus clientes, a capacidade de operar plataforma de câmbio não é afetada pelas alterações propostas. & # 8220;

E quanto a autoidentificação?

No que diz respeito a melhorar a detecção de transações com moedas virtuais suspeitas, seis opções regulatórias foram examinadas. A opção retida consiste em uma combinação de meios, a saber (i) trazer plataformas de câmbio virtual e (ii) provedores de carteira custodiante sob o escopo da Diretiva, enquanto (iii) permitir mais tempo para considerar opções em um sistema de auto voluntário. - identificação de usuários de moeda virtual. & # 8220;

Por que a comissão acha que há necessidade de regulamentação?

& # 8220; A avaliação de impacto & # 8230; aborda os seguintes problemas: & # 8230; Transações suspeitas feitas através de moedas virtuais não são suficientemente monitoradas pelas autoridades, que são incapazes de vincular as transações a pessoas identificadas & # 8220;

Que impacto isso terá na criptomoeda?

Segundo a comissão & # 8220; & # 8230; os efeitos positivos para os consumidores são esperados como resultado das regras propostas para a designação de plataformas de câmbio virtual como entidades obrigadas. Reduzir o anonimato em torno das moedas virtuais contribuirá para aumentar a confiança de seus usuários de boa-fé & # 8220;

No entanto, é provável que haja defensores da criptomoeda que se sintam muito diferentes, particularmente aqueles usuários que se identificam fortemente com o movimento cripto-anarquista que normalmente acreditam que deveria haver menos supervisão governamental.

No final, é impossível prever o efeito que isso terá, mas temos certeza de ouvir visões cada vez mais altas em torno dessa questão com o passar do tempo. A semelhança entre o desejo de reduzir o anonimato para a criptomoeda e os esforços do FBI para exigir que a Apple decodifique os iPhones criptografados é clara e fornece uma maneira útil de imaginar o tipo de futuros debates que ocorrerão.

O que mais está incluído?

De nota são as seguintes coisas que a comissão afirma:

"A credibilidade das moedas virtuais não aumentará se forem usadas para fins criminosos". # 8221; (7) "A inclusão de plataformas de troca virtual e provedores de carteira de custódia não abordará totalmente a questão do anonimato anexado a transações em moeda virtual, pois uma grande parte do ambiente de moeda virtual permanecerá anônima porque os usuários também podem realizar transações sem troca. plataformas ou fornecedores de carteira de custódia & # 8221; (7) & # 8220; as Unidades de Inteligência Financeira (FIUs) nacionais devem ser capazes de associar os endereços de moeda virtual à identidade do proprietário das moedas virtuais. & # 8221; (7) & # 8220; é & # 8230; essencial para estabelecer mecanismos automatizados centralizados para acesso a informações sobre a identidade dos titulares de contas bancárias e de pagamento & # 8221; (15) "O acesso aos registros e bancos de dados deve ser limitado em uma necessidade de saber a base. & # 8221; (16) "é essencial reconhecer cópias eletrônicas seguras de documentos originais, bem como afirmações eletrônicas, atestados ou credenciais como meio válido de identidade". (17) & # 8220; é essencial reduzir os limites existentes para cartões pré-pagos anônimos de uso geral e suprimir a isenção de devida diligência do cliente para seu uso on-line & # 8221;

A cópia fina.

Importantes alterações oficiais à Diretiva (UE) 2015/849 que mais afetam a criptomoeda:

No artigo 2.o, n. o 1, ponto 3, são aditadas as seguintes alíneas g) eh): g) Os prestadores envolvidos principal e profissionalmente em serviços de troca entre moedas virtuais e moedas fiduciárias; (h) provedores de carteira que oferecem serviços de custódia de credenciais necessárias para acessar moedas virtuais. & # 8221;

O artigo 3.º é alterado do seguinte modo: c) O seguinte ponto & # 8230; é adicionado: & # 8230; & # 8221; & # 8216; moedas virtuais & # 8217; significa uma representação digital de valor que não é emitida por um banco central ou autoridade pública, nem necessariamente anexada a uma moeda fiduciária, mas aceita como meio de pagamento por pessoas singulares ou colectivas e pode ser transferida, armazenada ou transaccionada electronicamente. & # 8220;

(22) No artigo 65.º, é aditado o seguinte segundo parágrafo: "O relatório deve ser acompanhado, se necessário, de propostas adequadas, incluindo, se for caso disso, as moedas virtuais, as habilitações de montagem e as PT manter um banco de dados central registrando usuários & # 8217; identidades e endereços de carteira acessíveis às UIFs, bem como formulários de autodeclaração para o uso de usuários de moeda virtual. & # 8221;